Επενδύοντας

Μέση ετήσια απόδοση του Ταμείου Δείκτη S&P 500

Πώς θα θέλατε να έχετε στην κατοχή σας μετοχές 500 από τις μεγαλύτερες εταιρείες που διαπραγματεύονται στα αμερικανικά χρηματιστήρια; Αυτό κερδίζετε όταν επενδύετε στον δείκτη S&P 500, ο οποίος παρακολουθεί την απόδοση των 500 από τις μεγαλύτερες μετοχές σταθμισμένες με βάση το ανώτατο όριο της αγοράς που διαπραγματεύονται Nasdaq και το Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης. Και μπορείτε να επωφεληθείτε εξαιρετικά από μια τέτοια επένδυση: Η μέση ετήσια απόδοση του S&P 500 είναι κοντά στο 10% μακροπρόθεσμα.

Η απόδοση του δείκτη S&P 500 είναι καλύτερη σε κάποια χρόνια από ό, τι σε άλλα, όμως. Δείτε πώς έχει αποδώσει ο δείκτης S&P 500 τις τελευταίες δεκαετίες - και γιατί είναι μια ελκυστική επιλογή για πολλούς επενδυτές.

Άτομο που στέκεται σε ένα νόμισμα, κοιτάζοντας όλο και μεγαλύτερες στοίβες νομισμάτων μπροστά.

Πηγή εικόνας: Getty Images.





γιατί το ασήμι πέφτει στην τιμή

Ετήσιες αποδόσεις του S&P 500

Τα τελευταία 30 χρόνια, ο δείκτης S&P 500 απέδωσε έναν σύνθετο μέσο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης 10,7% ετησίως.

Ετος

Επιστροφή S&P 500



1991 30,47%
1992 7,62%
1993 10,08%
1994 1,32%
χίλια εννιακόσια ενενήντα πέντε 37,58%
δεκαεννέα ενενήντα έξι 22,96%
1997 33,36%
1998 28,58%
1999 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002 -22,10%
2003 28,68%
2004 10,88%
2005 4,91%
2006 15,79%
2007 5,49%
2008 -37%
2009 26,46%
2010 15,06%
2011 2,11%
2012 16%
2013 32,39%
2014 13,69%
2015 1,38%
2016 11,96%
2017 21,83%
2018 -4,38%
2019 31,49%
2020 18,40%

Πηγή δεδομένων: Slickcharts.com.

Αυτός ο πίνακας υπογραμμίζει ένα ζήτημα με βάση τη μέση ετήσια απόδοση. Η απόδοση του δείκτη S&P 500 τα περισσότερα χρόνια ήταν πολύ μακριά από τη μέση απόδοση του κατά την περίοδο. Για το μεγαλύτερο μέρος της δεκαετίας του 1990, για παράδειγμα, ο S&P 500 απέδωσε αποδόσεις που ήταν πολύ πάνω από την ιστορική μακροπρόθεσμη μέση απόδοση του. Από την άλλη πλευρά, κατά τη διάρκεια της πρώτης δεκαετίας του 21ου αιώνα, ο δείκτης είχε χαμηλότερες επιδόσεις στη μακροπρόθεσμη μέση απόδοση.

Ωστόσο, ο πίνακας επισημαίνει επίσης γιατί η επένδυση στον δείκτη S&P 500 μακροπρόθεσμα μπορεί να αποφέρει καρπούς. Ο δείκτης παρουσίασε αρνητικές ετήσιες αποδόσεις σε μόλις πέντε χρόνια τις τελευταίες τρεις δεκαετίες. Σε 11 από αυτά τα χρόνια, ο δείκτης S&P 500 δημιούργησε ετήσιες αποδόσεις άνω του 20%.



Η αγορά και η διατήρηση του δείκτη S&P 500 μακροπρόθεσμα αποδίδει. Το παρακάτω γράφημα δείχνει πόσο έχει γίνει τα τελευταία 30 χρόνια.

^Διάγραμμα SPX

^SPX δεδομένα από την YCharts

Αν είχατε επενδύσει $ 10.000 στον δείκτη S&P 500 το 1991 και διατηρούσατε με επανεπένδυση μερισμάτων, θα είχατε περισσότερα από $ 210.000 στο τέλος του 2020.

Ιστορικό του δείκτη S&P 500

Η προέλευση του δείκτη S&P 500 χρονολογείται από το 1923 όταν η Standard Statistics Company δημιούργησε έναν δείκτη αποτελούμενο από 233 μετοχές. Αυτός ο δείκτης μετοχών ενημερώθηκε εβδομαδιαίως. Ωστόσο, το 1926, η εταιρεία αποκάλυψε έναν ημερήσιο δείκτη που περιελάμβανε 93 μετοχές.

Η Standard Statistics Company συγχωνεύτηκε με την Poor Publishing το 1941, σχηματίζοντας την Standard & Poor's. Το 1957, η Standard & Poor's κυκλοφόρησε τον δείκτη S&P 500. Ταν ο πρώτος χρηματιστηριακός δείκτης που υπολογίστηκε από έναν υπολογιστή.

Ωστόσο, ο δείκτης S&P 500 δεν ήταν ο πρώτος χρηματιστηριακός δείκτης. Αυτή η τιμή ανήκει στον δείκτη Dow Jones Transportation, ο οποίος δημιουργήθηκε το 1884. Αυτός ο δείκτης ακολουθήθηκε 11 χρόνια αργότερα από τον μέσο όρο Dow Jones, ο οποίος μετονομάστηκε σε βιομηχανικό μέσο όρο Dow Jones το 1896.

Ενώ ο βιομηχανικός μέσος όρος Dow Jones συνδέθηκε σύντομα με το συνολικό χρηματιστήριο των ΗΠΑ, αρχικά περιελάμβανε μόνο 12 μετοχές και αργότερα επεκτάθηκε σε 30 μετοχές. Ο S&P 500 έδωσε μια καλύτερη εικόνα για το συνολικό χρηματιστήριο των ΗΠΑ λόγω του πολύ μεγαλύτερου αριθμού μετοχών του σε σύγκριση με τον Dow Jones.

Υπάρχουν άλλοι δείκτες που περιλαμβάνουν ακόμη περισσότερες αμερικανικές μετοχές. Για παράδειγμα, ο δείκτης συνολικής αγοράς Wilshire 5000 αποτελείται από όλες τις μετοχές που διαπραγματεύονται σε μεγάλα χρηματιστήρια των ΗΠΑ. Αρχικά περιελάμβανε 5.000 μετοχές, αλλά σήμερα έχει περίπου 3.450 μετοχές.

τι είναι τα κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους

Ωστόσο, ο δείκτης S&P 500 είναι ευρύτερα γνωστός από τον Wilshire 5000. Και, αν και περιλαμβάνει πολύ λιγότερες μετοχές, παρακολουθεί τη συνολική απόδοση των χρηματιστηρίων των ΗΠΑ αρκετά καλά (και το κάνει σημαντικά καλύτερα από το Dow Jones).

^Διάγραμμα SPX

^SPX δεδομένα από την YCharts

Πώς μπορείτε να επενδύσετε στον δείκτη S&P 500;

Υπάρχουν τρεις τρόποι επένδυσης στον δείκτη S&P 500:

  1. Αγορά μετοχών και των 500 μεμονωμένων μετοχών.
  2. Αγορά αμοιβαίου κεφαλαίου που παρακολουθεί τον δείκτη S&P 500.
  3. Αγοράστε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με συναλλαγές (ETF) που παρακολουθεί τον δείκτη S&P 500.

Η επένδυση σε κάθε μετοχή του S&P 500 ξεχωριστά δεν είναι μια πολύ πρακτική προσέγγιση. Αυτό συνέβαινε ιδιαίτερα πριν από τη δημοτικότητα των διαδικτυακών χρηματιστηριακών εταιρειών που δεν χρεώνουν για συναλλαγές μετοχών. Για μεγάλο χρονικό διάστημα, η αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλού κόστους ήταν ο καλύτερος τρόπος για τους επενδυτές να παρακολουθούν την απόδοση του δείκτη S&P 500.

Σήμερα, διατίθενται αρκετά S&P 500 ETF που έχουν πολύ χαμηλό ετήσιο αναλογίες δαπανών (το ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου που πηγαίνουν προς τα ετήσια τέλη). Τα πιο διαδεδομένα από αυτά τα ETF περιλαμβάνουν:

ETF

Αναλογία δαπανών

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: FLIGHT) 0,03%

Πηγή δεδομένων: Yahoo! Χρηματοδότηση.

πού είναι νόμιμα τα ζιζάνια στον κόσμο 2020

Η κύρια διαφορά μεταξύ της αγοράς του S&P 500 ETF έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι τα ETF διαπραγματεύονται σαν μετοχή. Μπορείτε να αγοράσετε ή να πουλήσετε ένα ETF αμέσως μέσω μιας μεσιτείας στην τρέχουσα τότε τιμή. Τα αμοιβαία κεφάλαια τιμολογούνται καθημερινά και η αγορά ή η πώλησή σας δεν είναι στιγμιαία.

Η αγαπημένη επένδυση του Warren Buffett

Ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής Warren Buffett δήλωσε ότι ένα ταμείο δείκτη S&P 500 είναι η καλύτερη επένδυση που μπορούν να κάνουν οι περισσότεροι Αμερικανοί. Μάλιστα, δήλωσε ότι θέλει τα χρήματα της γυναίκας του να επενδυθούν σε ένα τέτοιο ταμείο αφού φύγει. Αυτό μπορεί να φαίνεται λίγο εκπληκτικό αφού ο Μπάφετ είναι γνωστός για την ικανότητά του να μαζεύει μετοχές.

Πρώτα απ 'όλα, δεν λέει απαραίτητα ότι είναι κακή ιδέα να αγοράσετε μεμονωμένες μετοχές αν και μόνο αν έχετε το χρόνο, τη γνώση και την επιθυμία να το κάνετε σωστά. Ωστόσο, οι περισσότεροι Αμερικανοί δεν το κάνουν.

Η αγορά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ή ενός ETF που παρακολουθεί τον S&P 500 είναι εύκολη και γρήγορη. Δεν απαιτεί την έρευνα που απαιτεί η επένδυση σε μετοχές με σταθερές προοπτικές ανάπτυξης. Η επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο S&P 500 (είτε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χαμηλού κόστους είτε ένα ETF) εγγυάται ότι θα το κάνετε όπως και το χρηματιστήριο με την πάροδο του χρόνου. Και, μακροπρόθεσμα, αυτή η απόδοση ήταν αρκετά καλή.



^