Επενδύοντας

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500

Εάν θέλετε η αξία του χαρτοφυλακίου σας να αυξάνεται με την οικονομία των ΗΠΑ και δεν θέλετε να επιλέξετε μεμονωμένες μετοχές, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη S&P 500 θα μπορούσε να είναι μια έξυπνη επιλογή. Στην πραγματικότητα, ο θρυλικός επενδυτής Warren Buffett είπε ότι η επένδυση σε κεφάλαια χαμηλού κόστους του δείκτη S&P 500 είναι ένα στοίχημα για το μέλλον της οικονομικής ανάπτυξης των ΗΠΑ και ο καλύτερος τρόπος για τους περισσότερους ανθρώπους να χτίσουν πλούτο.

Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών και γιατί είναι δημοφιλή;

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη έχει σχεδιαστεί για να αντικατοπτρίζει την απόδοση ενός χρηματιστηριακού δείκτη. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη S&P 500 επενδύει σε καθεμία από τις 500 εταιρείες του S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). Δεν προσπαθεί να ξεπεράσει τον δείκτη. Αντίθετα, χρησιμοποιεί τον δείκτη ως σημείο αναφοράς και στοχεύει να αναπαράγει την απόδοσή του όσο το δυνατόν περισσότερο.

Ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια S&P 500 είναι μακράν ο πιο δημοφιλής τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων δεικτών, τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών μπορούν να βασίζονται, και βασίζονται, πρακτικά σε οποιαδήποτε χρηματοπιστωτική αγορά, επενδυτική στρατηγική ή χρηματιστηριακό τομέα .





Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι δημοφιλή στους επενδυτές για διάφορους λόγους. Προσφέρουν εύκολα διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου , με ορισμένα κεφάλαια που επιτρέπουν την έκθεση χαρτοφυλακίου σε εκατοντάδες ή και χιλιάδες μετοχές και ομόλογα. Δεν κινδυνεύετε να χάσετε όλα τα χρήματά σας εάν μια εταιρεία έχει κακή απόδοση ή καταρρεύσει όπως θα κάνατε με μεμονωμένες επενδύσεις, αλλά επίσης δεν εκθέτετε τις δυνητικά αστρονομικές αποδόσεις που μπορεί να προκύψουν από την επιλογή ενός τεράστιου νικητή.

Τα κεφάλαια δείκτη είναι παθητικά διαχείριση , πράγμα που σημαίνει ότι δεν πληρώνετε για να επιλέξει κάποιος ενεργά επενδύσεις. Αυτό έχει ως αποτέλεσμα χαμηλότερο λόγο εξόδων, π.χ. χαμηλότερες προμήθειες διαχείρισης επενδύσεων σε σύγκριση με κεφάλαια ενεργά διαχειριζόμενα.



1. Τα χρήματά σας θα παρακολουθούν την απόδοση της αγοράς.

Ιστορικά, ο S&P 500's ετήσιες αποδόσεις ήταν στο εύρος 9% έως 10%. Κάποια χρόνια, ο δείκτης θα χάσει φυσικά την αξία του. Κατά τη διάρκεια της Μεγάλης Ύφεσης, ο S&P 500 έχασε περίπου το 50% της αξίας του. Αλλά μακροπρόθεσμα, πάντα ανακτάται. Ποτέ στην ιστορία του S&P 500 μια επένδυση 20 ετών δεν είχε ως αποτέλεσμα απώλεια.

2. Διατηρείτε περισσότερα από τα επενδυτικά σας κέρδη τα δικα σου τσέπη.

Η περίπτωση του Buffett για το χαμηλού κόστους του δείκτη S&P 500 επικεντρώνεται στις χαμηλές προμήθειες τους. Ενώ οι ενεργοί μάνατζερ είναι πιθανό να ταιριάζουν με την απόδοση της αγοράς με την πάροδο του χρόνου, οι αμοιβές τους καταστρέφουν τις αποδόσεις σας. Ο Μπάφετ κέρδισε περίφημα ένα στοίχημα 1 εκατομμυρίου δολαρίων έναντι του διαχειριστή επενδύσεων Τεντ Σάιντες ότι ένα χαμηλού κόστους αμοιβαίο κεφάλαιο του δείκτη S&P 500 θα μπορούσε να νικήσει ένα χαρτοφυλάκιο κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου που είχε επιλεγεί με το χέρι για 10 χρόνια.

3. Επενδύετε σε 500 από τις πιο κερδοφόρες εταιρείες στις Η.Π.Α.

Οι εταιρείες που εκπροσωπούνται στον S&P 500 υπόκεινται σε αυστηρά κριτήρια εισαγωγής. Για να ενταχθεί στον δείκτη, μια εταιρεία πρέπει να έχει 9,8 δισεκατομμύρια δολάρια κεφαλαιοποίηση αγοράς , και το άθροισμα των κερδών των τελευταίων τεσσάρων τριμήνων πρέπει να είναι θετικό. Κάθε εταιρεία πρέπει επίσης να λάβει έγκριση από μια επιτροπή ευρετηρίου. Μερικές από τις μεγαλύτερες συμμετοχές του S&P 500 περιλαμβάνουν μήλο (NASDAQ: AAPL), Αμαζόνα ( NASDAQ:AMZN ), Microsoft ( NASDAQ:MSFT ), και Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).



4. Μπορείτε να βάλετε τις επενδυτικές σας αποφάσεις στον αυτόματο πιλότο.

Ο S&P 500 έχει ένα άψογο ιστορικό απόδοσης κερδών σε μεγάλες περιόδους διακράτησης, ώστε να μπορείτε να επενδύσετε χωρίς να ανησυχείτε για τις διακυμάνσεις των χρηματιστηρίων ή να χρειάζεται να κάνετε έρευνα μεμονωμένες εταιρείες. Μπορείτε απλώς να προϋπολογίσετε ένα συγκεκριμένο ποσό και να το επενδύσετε αυτόματα σε ένα κανονικό πρόγραμμα, μια πρακτική γνωστή ως μέσος όρος κόστους σε δολάρια . Ακόμα κι αν επιλέξετε μεμονωμένες μετοχές, τα κεφάλαια του S&P 500 είναι μια καλή βάση για εσάς επενδυτικό χαρτοφυλάκιο αφού έχετε εγγυημένες αποδόσεις του χρηματιστηρίου.

Τρία καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500

Αυτά τα τρία μεγάλα αμοιβαία κεφάλαια του S&P 500 είναι εξαιρετικά παρόμοια σε σύνθεση, καθώς όλα παρακολουθούν τον ίδιο δείκτη. Και τα τρία χρηματιστήρια διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) -- ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου δείκτη -- επενδύουν στις 500 μετοχές που αποτελούν τον δείκτη S&P 500 και όλα έχουν αναπαραγάγει πολύ στενά την απόδοση του δείκτη:

Όνομα Ταμείου

Σύμβολο

Αναλογία εξόδων

Σύνολο Ενεργητικού Ταμείου

Vanguard S&P 500 ETF

ΠΤΗΣΗ

0,03%

805,4 δισεκατομμύρια δολάρια

Οι εταιρείες κάνναβης θα επενδύσουν το 2021

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03%

298,2 δισεκατομμύρια δολάρια

SPDR S&P 500 ETF Trust

ΚΑΤΑΣΚΟΠΟΣ

0,09%

ιστορικό ποσοστό απόδοσης στο χρηματιστήριο

395,4 δισεκατομμύρια δολάρια

Πηγές δεδομένων: Vanguard , BlackRock State Street Global Advisors . Τα δεδομένα ελήφθησαν στις 23 Σεπτεμβρίου 2021.

Υπάρχουν αμελητέες διαφορές μεταξύ των επιδόσεων του δείκτη S&P 500 και καθενός από αυτά τα τρία αμοιβαία κεφάλαια που τον παρακολουθούν. Ο S&P 500 ξεπέρασε ελαφρά κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο, όπως θα ήταν αναμενόμενο κατά τον υπολογισμό του δείκτη εξόδων κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου.

Με το ποσοστό απόδοσης του S&P 500, μια επένδυση 10.000 $ πριν από πέντε χρόνια θα είχε αυξηθεί μέχρι τώρα στα 23.610 $. Όπως δείχνει ο παρακάτω πίνακας, ακόμη και το αμοιβαίο κεφάλαιο με τη χειρότερη απόδοση από τα τρία θα είχε αυξήσει αυτή την επένδυση των 10.000$ στα 23.540$ σήμερα.

Ευρετήριο ή Ταμείο

Συνολική απόδοση 1 έτους

3ετής ετήσια απόδοση

5ετής ετήσια απόδοση

Δείκτης S&P 500

31,17%

18,07%

18,02%

πώς να επενδύσετε σε μετοχές walmart

Vanguard S&P 500 ETF

31,05%

18,04%

17,98%

iShares Core S&P 500 ETF

31,12%

18,04%

17,98%

SPDR S&P 500 ETF Trust

17,08%

18,04%

18,02%

Πηγές δεδομένων: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Τα δεδομένα ελήφθησαν στις 11 Φεβρουαρίου 2021 και είναι αντιπροσωπευτικά της απόδοσης κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου έως τις 30 Αυγούστου 2021.

Με οποιοδήποτε από αυτά τα τρία αμοιβαία κεφάλαια, μπορείτε να περιμένετε από την επένδυσή σας απόδοση που είναι σχεδόν ίδια με το S&P 500. Οι επιλογές Vanguard και iShares έχουν τη χαμηλότερη αναλογίες εξόδων . Ωστόσο, εάν είστε λάτρης των προϊόντων SPDR, η αναλογία εξόδων 0,09% δεν είναι σε καμία περίπτωση υψηλή. Μια αναλογία εξόδων 0,09% σημαίνει ότι 0,90 $ από κάθε επένδυση 1.000 $ εισπράττονται ετησίως ως αμοιβή διαχείρισης.

Προσοχή στα κεφάλαια με μόχλευση του δείκτη S&P 500

Να είστε προσεκτικοί με τα κεφάλαια μόχλευσης που διαφημίζονται ως S&P 500 ETF. Μόχλευση ETF χρησιμοποιήστε δανεισμένα χρήματα ή/και παράγωγους τίτλους για να ενισχύσετε τις αποδόσεις των επενδύσεων ή για να στοιχηματίσετε έναντι του δείκτη. Για παράδειγμα, ένα ETF S&P 500 με 2x μόχλευση στοχεύει να αποδίδει διπλάσια απόδοση του δείκτη κάθε μέρα. Έτσι, εάν ο δείκτης αυξηθεί κατά 2%, η αξία του ETF αυξάνεται κατά 4%. Εάν ο δείκτης πέσει κατά 3%, το ETF χάνει 6%.

Αυτά τα προϊόντα μόχλευσης προορίζονται να είναι μέσα ημερήσιας διαπραγμάτευσης και έχουν μια εγγενή αρνητική προκατάληψη μακροπρόθεσμα. Με άλλα λόγια, ένα ETF 2x-μόχλευσης S&P 500, μακροπρόθεσμα, δεν θα αποδώσει διπλάσια απόδοση του δείκτη.

Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500 είναι ένας από τους ασφαλέστερους τρόπους οικοδόμησης πλούτου με την πάροδο του χρόνου. Ωστόσο, τα ETF με μόχλευση, ακόμη και αυτά που παρακολουθούν τον S&P 500, είναι εξαιρετικά επικίνδυνα και δεν ανήκουν σε ένα μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο.



^