Επενδύοντας

8 Κορυφαία Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη Μερίσματος

Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων; Ας πάρουμε κάθε λέξη με αντίστροφη σειρά. Πρώτον, είναι κεφάλαια — είτε αμοιβαία κεφάλαια είτε διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETFs). Δεύτερον, προσπαθούν να παρακολουθήσουν έναν δείκτη που αποτελείται από πολλαπλές μετοχές. Τρίτον, η εστίασή τους είναι σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα.

Ακριβώς όπως οι μετοχές μερισμάτων δεν είναι ιδανικά κατάλληλες για κάθε τύπο επενδυτή, τα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων δεν θα απευθύνονται σε όλους. Ωστόσο, εάν πρωτίστως ενδιαφέρεστε να αποκτήσετε σταθερό εισόδημα και όχι υψηλή ανάπτυξη από τις επενδύσεις σας, αυτά τα κεφάλαια θα μπορούσαν να είναι ακριβώς αυτό που αναζητάτε. Και, δεν απαιτείται συλλογή αποθεμάτων.

καλύτερες μετοχές για αγορά τον Μάιο του 2020

Πηγή εικόνας: Getty Images.





8 κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων

Ακολουθούν οκτώ αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων που παρατίθενται με αλφαβητική σειρά που έχουν σχετικά χαμηλό επίπεδο αναλογίες δαπανών αλλά ποικίλες μερισματικές αποδόσεις και επίπεδα κινδύνου.

Κεφάλαιο Μερισματική απόδοση Αναλογία δαπανών Επίπεδο Κινδύνου

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (NYSEMKT: SPHD)



4,89% 0,30% Μέση τιμή

iShares Core High Dividend ETF ( NYSEMKT:HDV )

4,07% 0,08% Κάτω από το μέσο όρο

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL)

2,14% 0,35% Κάτω από το μέσο όρο

ETF Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD)



3,16% 0,06% Κάτω από το μέσο όρο

ETF απόδοσης υψηλού μερίσματος πρωτοπορίας (NYSEMKT: VYM)

4,53% 0,06% Κάτω από το μέσο όρο

Vanguard Dividend Appreciation Index ETF (NYSEMKT: VIG)

είναι το χρηματιστήριο σήμερα να καταρρεύσει

1,67%

0,06% Κάτω από το μέσο όρο

iThares Core Dividend Growth ETF (NYSEMKT: DGRO)

2,10% 0,08% Κάτω από το μέσο όρο

ETF Vanguard Real Estate (NYSEMKT: VNQ)

2,76% 0,12% Μέση τιμή

Πηγή δεδομένων: Yahoo! Χρηματοδότηση; Αυγερινός; iShares; Εμπροσθοφυλακή. Τρέχοντα δεδομένα από τις 27 Ιουλίου 2021.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF

Αυτό το ETF επιχειρεί να παρακολουθήσει τον δείκτη S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. Όπως υποδηλώνει το όνομα του δείκτη, στοχεύει σε μετοχές μερισμάτων που ιστορικά δεν ήταν πολύ ασταθείς, αλλά παρέχουν επίσης υψηλές μερισματικές αποδόσεις. Το ETF περιλαμβάνει 50 μετοχές, με την υψηλότερη κατανομή σε μετοχές κοινής ωφελείας και βασικές μετοχές καταναλωτών.

iShares Core High Dividend ETF

Το iShares Core High Dividend ETF προσπαθεί να παρακολουθήσει έναν δείκτη που αποτελείται από 75 μετοχές των ΗΠΑ που πληρώνουν σχετικά υψηλά μερίσματα. Οι κορυφαίες συμμετοχές της περιλαμβάνουν αρκετές ενεργειακές μετοχές και μεγάλες φαρμακευτικές μετοχές.

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF

Αυτό είναι το μόνο ETF που παρακολουθεί αποκλειστικά την απόδοση των μελών Dividend Aristocrats — S&P 500 που έχουν αυξήσει τα μερίσματά τους για τουλάχιστον 25 συνεχόμενα έτη. Όπως θα περίμενε κανείς, αυτές οι μετοχές τείνουν να έχουν χαμηλότερα επίπεδα κινδύνου. Αυτό το ETF διαθέτει επί του παρόντος 65 μετοχές Dividend Aristocrat.

ETF Schwab U.S. Dividend Equity

Το ETF του Schwab U.S. Dividend Equity επιδιώκει να παρακολουθήσει τη συνολική απόδοση του δείκτη Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Αυτός ο δείκτης εστιάζει σε αμερικανικές μετοχές με υψηλές μερισματικές αποδόσεις και ισχυρό ιστορικό σταθερής καταβολής μερισμάτων. Οι χρηματοοικονομικές μετοχές αποτελούν περισσότερο από το 25% των συμμετοχών του ETF.

ETF απόδοσης υψηλού μερίσματος πρωτοπορίας

Αυτό το ETF επιχειρεί να παρακολουθήσει την απόδοση του Δείκτη Υψηλής Μερισματικής Απόδοσης FTSE. Ο δείκτης περιλαμβάνει μόνο μετοχές των ΗΠΑ με υψηλές μερισματικές αποδόσεις, αλλά εξαιρεί τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Το Vanguard High Dividend Yield ETF κατέχει σήμερα περισσότερες από 400 μετοχές, με χρηματοοικονομικές μετοχές να αντιπροσωπεύουν περισσότερο από το 20% του ενεργητικού του.

Vanguard Dividend Appreciation Fund Index ETF

Το Vanguard Dividend Appreciation Fund Index ETF παρακολουθεί το NASDAQ US Dividend Achievers Select Index, ο οποίος αποτελείται από 247 εταιρείες που έχουν αυξήσει το μέρισμά τους για μεγάλες χρονικές περιόδους. Η ιδέα είναι να συμπεριληφθούν εταιρείες που έχουν μακρά ιστορία αύξησης μερισμάτων, κάτι που μιλά για ανώτερη διαχείριση κεφαλαίου.

iThares Core Dividend Growth ETF

Παρόμοια με το ETF της Vanguard's Dividend Appreciation, το iShares Core Dividend Growth ETF επιδιώκει να αναπαράγει την απόδοση των εταιρειών που αυξάνουν συνεχώς το μέρισμά τους. Αυτό το ETF παρακολουθεί τον Δείκτη Ανάπτυξης Μερίσματος Morningstar στις ΗΠΑ, ο οποίος είναι σχεδόν 50% μεγαλύτερος από τον δείκτη NASDAQ US Dividend Achievers Select. Με σχεδόν 400 συμμετοχές, το σύνολο ευκαιριών είναι ελαφρώς μεγαλύτερο εδώ σε σύγκριση με το ταμείο της Vanguard.

ETF Vanguard Real Estate

Ο κόσμος των ακινήτων έχει επίσης τη δυνατότητα να δημιουργήσει σημαντικό εισόδημα μέσω μερισμάτων. Το Vanguard Real Estate ETF επενδύει σε REITs, καθώς και σε εταιρείες που επενδύουν σε κτίρια γραφείων, ξενοδοχεία και μια ποικιλία άλλων ακινήτων. Αυτό το ETF παρακολουθεί τον δείκτη MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, ο οποίος αποτελείται από περίπου 175 εταιρείες.

Πώς να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων

Ένα καλό πρώτο βήμα είναι να προσδιορίσετε τη συνολική σας κατανομή περιουσιακών στοιχείων , και, ως συνέχεια, καθορίστε πόσα πρέπει να επενδύσετε σε μετοχές ή/και αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μετοχών. Αφού ολοκληρώσετε την προεργασία, μπορείτε να επισκεφτείτε οποιαδήποτε από τις μεγάλες διαδικτυακές μεσιτικές εκπτώσεις, όπως η Vanguard, η Fidelity ή ο Charles Schwab, που προσφέρουν δωρεάν (ή πολύ χαμηλού κόστους) συναλλαγές ETF.

Ακολουθούν τρεις βασικές σκέψεις κατά την επιλογή κεφαλαίων με δείκτη μερισμάτων για αγορά:

    Μερισματική απόδοση:Μερίσματα που καταβάλλονται ως ποσοστό της τιμής του ταμείου. Αναλογία εξόδων:Το ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου που χρησιμοποιείται για λειτουργικά έξοδα. Επίπεδο κινδύνου:Πόσο επικίνδυνο είναι το ταμείο.

Σε κάποιο βαθμό, υπάρχει μια αντιστάθμιση μεταξύ μερισματική απόδοση και επίπεδο κινδύνου. Σε γενικές γραμμές, οι υψηλότερες αποδόσεις συνδέονται με υψηλότερο κίνδυνο, αλλά οι υψηλότεροι δείκτες εξόδων δεν μεταφράζονται απαραίτητα σε υψηλότερες μερισματικές αποδόσεις ή χαμηλότερα επίπεδα κινδύνου.

Επιπλέον, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η μερισματική απόδοση από μόνη της δεν λειτουργεί ως τέλειος δείκτης της μελλοντικής απόδοσης. Εστιάζοντας μόνο σε εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα, αφήνετε έξω έναν μεγάλο αριθμό εταιρειών, όπως η μεγάλη τεχνολογία, που αντλούν την ανάπτυξή τους από την ανατίμηση των τιμών.

μετοχές λιγότερο από μια δεκάρα στο robinhood

Βεβαιωθείτε ότι έχετε κατασκευάσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που καλύπτει ένα ευρύ πληθυσμό υποκείμενων εταιρειών με διαφορετικές στρατηγικές κεφαλαίου.

Γιατί να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων;

Τα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων θα είναι πιο ελκυστικά για τους επενδυτές που αναζητούν εισόδημα. Τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν σταθερές μερισματικές αποδόσεις και διαφοροποίηση σε ένα ευρύ φάσμα μετοχών, κάτι που μπορεί να είναι λιγότερο επικίνδυνο από την αγορά μικρότερου αριθμού μεμονωμένων μετοχών μερισμάτων. Εξετάστε τα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μερισμάτων ως μέρος ενός ευρέως διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου που λαμβάνει υπόψη τη συνολική σας ανοχή κινδύνου και τις προσδοκίες απόδοσης.



^