Επενδύοντας

4 τρόποι για να μετατρέψετε το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας σε Overdrive

Οι επενδυτές λατρεύουν να νικούν το χρηματιστήριο, αλλά είναι δύσκολο να το κάνουν. Δεν υπάρχουν εγγυήσεις όσον αφορά τις μετοχές, αλλά σίγουρα υπάρχουν κάποιες έξυπνες κινήσεις που μπορείτε να κάνετε για να αξιοποιήσετε στο έπακρο το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο. Αυτό θα μπορούσε να σημαίνει ξεκλείδωμα περισσότερης ανάπτυξης ή αύξηση του εισοδήματός σας από μερίσματα.

Ανεξάρτητα από τους στόχους σας, μην κάνετε αλόγιστες αλλαγές στην κατανομή σας στο όνομα της ανάπτυξης -- απλώς βεβαιωθείτε ότι δεν αγνοείτε τους τύπους μετοχών που έχουν αποδείξει τις μεγαλύτερες ανοδικές τους δυνατότητες μακροπρόθεσμα.

καλύτερα ταμεία πρωτοπορίας για συνταξιούχους 2021
Παιδί δεμένο στον πύραυλο με φίλο του να τον εκτοξεύει και σκύλο να κάθεται κοντά.

Πηγή εικόνας: Getty Images.





1. Μην βασίζεστε αποκλειστικά σε αμοιβαία κεφάλαια με σταθμισμένο δείκτη κεφαλαίου αγοράς

Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι εξαιρετικά για τους περισσότερους επενδυτές, αλλά οι επενδύσεις σας δεν μπορούν να ξεπεράσουν την αγορά εάν έχουν σχεδιαστεί για να παρακολουθούν την αγορά. Αυτό είναι ένα απλό και αναπόφευκτο γεγονός. Για να νικήσετε τους κύριους δείκτες, θα πρέπει να δημιουργήσετε το δικό σας χαρτοφυλάκιο μετοχών ή να χρησιμοποιήσετε ETF που εστιάζουν στην ανάπτυξη (αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο). Κάνοντας αυτό σχεδόν σίγουρα οδηγεί σε επιπλέον αστάθεια, επομένως βεβαιωθείτε ότι είστε σε θέση να αναλάβετε πρόσθετο ρίσκο πριν προχωρήσετε σε επενδύσεις υψηλότερης ανάπτυξης.

ο Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEMKT: RSP) είναι ένα από τα μικρότερα βήματα που μπορείτε να κάνετε για υψηλότερες δυνατότητες ανάπτυξης. Το ETF επενδύει ίσα ποσά και στις 500 μετοχές της S&P, αφαιρώντας την απόκλιση προς τις απόλυτες μεγαλύτερες εταιρείες του S&P 500, κάτι που μπορεί να σας δώσει μεγαλύτερη έκθεση στις μετοχές που θα εξελιχθούν σε ηγέτες του αύριο. Φυσικά, αυτό το ταμείο μειώνει την έκθεσή σας στα FAANG, Tesla , και Microsoft , αλλά εξακολουθεί να διατηρείται από τότε που κυκλοφόρησε.



Διάγραμμα επιπέδου συνολικής απόδοσης RSP

Επίπεδο συνολικής απόδοσης RSP δεδομένα από YCharts

2. Αγοράστε μετοχές ανάπτυξης και ETF

Τα ETF ανάπτυξης, όπως π.χ Vanguard Growth ETF , είναι μια άλλη δημοφιλής επιλογή. Αυτά τα κεφάλαια εξαιρούν τις ώριμες και πιο σταθερές μετοχές, επενδύοντας μόνο σε εταιρείες που επεκτείνονται γρήγορα. Δεν υπάρχει τίποτα πολύ εξειδικευμένο σχετικά με αυτήν τη μεθοδολογία, αλλά θα πρέπει να αποφέρει υψηλότερες αποδόσεις και περισσότερη αστάθεια .



^ Διάγραμμα SPX

^ SPX δεδομένα από YCharts

Μια άλλη επιλογή είναι τα εξειδικευμένα ETF που παρακολουθούν θέματα ανάπτυξης. Μερικά από τα κύρια θέματα ανάπτυξης του σήμερα περιλαμβάνουν το cloud computing, την τεχνητή νοημοσύνη, την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο, τη ρομποτική, τον αυτοματισμό, τις συνοριακές αγορές και τη γονιδιωματική. ο ETF iShares Exponential Technologies είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που κατέχει μεγάλο αριθμό μετοχών τεχνολογίας που προκαλούν αναστάτωση. Καθώς αυτές οι τεχνολογίες επηρεάζουν την καθημερινή ζωή όλο και περισσότερο, οι εταιρείες σε αυτό το ETF θα πρέπει να αποκομίσουν τα οικονομικά οφέλη.

Τέλος, μπορείτε επίσης να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από μια χούφτα μετοχές υψηλής πεποίθησης με περισσότερα ανοδικά από οποιονδήποτε δείκτη της αγοράς. Θα χάσετε τα πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης για την αποδυνάμωση του κινδύνου, αλλά δεν θα βαρεθείτε από τις καθυστερήσεις σε σχέση με τον δείκτη. Ενεργητικές στρατηγικές συλλογής μετοχών έχουν αποδειχθεί πολύ δύσκολο να διαχειριστούν , επομένως να γνωρίζετε τις πιθανές απειλές που συνεπάγεται αυτή η στρατηγική.

3. Προσθέστε περισσότερες μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης

Οι μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης μπορούν επίσης να αυξήσουν τις αποδόσεις σας στο χρηματιστήριο. ο Ράσελ 2000 είναι ένας δείκτης περίπου 2000 μετοχών μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης. Όταν ακούτε για «την αγορά», οι άνθρωποι συνήθως αναφέρονται στον S&P 500, ο οποίος περιλαμβάνει μόνο μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις.

Οι μικρές κεφαλαιοποιήσεις δεν ξεπερνούν πάντα τις μεγαλύτερες αντίστοιχες κεφαλαιουχικές εταιρίες και τείνουν να συνθλίβονται ιδιαίτερα κατά τη διάρκεια των bear markets. Ωστόσο, τα μέχρι σήμερα στοιχεία δείχνουν ότι οι μικρές κεφαλαιοποιήσεις αποφέρουν καλύτερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις από τους δείκτες της αγοράς μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Αυτά τα στοιχεία είναι τόσο πειστικά, στην πραγματικότητα, που είναι ένα από τα πυλώνες της επένδυσης συντελεστών . Οι προγραμματιστές του Factor Investing κέρδισαν ένα βραβείο Νόμπελ για τη δουλειά τους, οπότε μάλλον αξίζει να το κοιτάξετε αν δεν το έχετε σκεφτεί ποτέ πριν.

^ Διάγραμμα SPX

^ SPX δεδομένα από YCharts

Όπως είδαμε με το Invesco S&P 500 Equal Weight ETF, ορισμένοι μελλοντικοί γίγαντες βρίσκονται επί του παρόντος στο Russell. Η αποτίμηση της IPO της Amazon το 1997 ήταν κάτω των 500 εκατομμυρίων δολαρίων, πολύ κάτω από το τρέχον ανώτατο όριο της αγοράς των 1,7 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Microsoft είχε παρόμοια αξία κάτω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων τη στιγμή της IPO της. Οι μεγαλύτερες εταιρείες αγωνίζονται να ανταποκριθούν στους ρυθμούς ανάπτυξης των καλύτερων μικρομεσαίων κεφαλαίων, επειδή οι μεγαλύτερες επιχειρήσεις τείνουν ήδη να έχουν καθιερωμένα εμπορικά σήματα και βαθιά διείσδυση στην αγορά. Οι μικρότεροι ανταγωνιστές έχουν περισσότερες αναξιοποίητες ευκαιρίες και η ιστορική απόδοση του χρηματιστηρίου το επιβεβαιώνει.

4. Δώστε προσοχή στη μερισματική απόδοση

Οι παραπάνω στρατηγικές είναι εξαιρετικές για τους επενδυτές με ανάπτυξη, αλλά τι γίνεται αν εστιάζετε περισσότερο σε μετοχές αξίας και επενδύσεις εισοδήματος; Αυτό ισχύει σίγουρα για πολλούς συνταξιούχους που δεν μπορούν να αναλάβουν την επιπλέον αστάθεια που σχετίζεται με τις μετοχές ανάπτυξης. Το κλειδί για να αξιοποιήσετε στο έπακρο το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας μπορεί να είναι η υπεύθυνη μεγιστοποίηση της μερισματικής απόδοσης.

Τα μερίσματα είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να έχετε προβλέψιμες αποδόσεις από το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας, ακόμα κι αν δεν πρόκειται για ανοδική αγορά. Αντίστοιχα, μια μερισματική απόδοση 3% διπλασιάζει την απόδοση ενός χαρτοφυλακίου με απόδοση 1,5%. Αυτό μπορεί να κάνει τεράστια διαφορά στον τρόπο ζωής στη συνταξιοδότηση. Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που υπαγορεύουν τη μερισματική απόδοση, αλλά υπάρχουν πολλές αξιόπιστες, υψηλής ποιότητας μετοχές με αποδόσεις υψηλότερες από το μέσο όρο. Οι μετοχές μερισμάτων που έχουν προσφερθεί σε υψηλές τιμές παράγουν χαμηλότερες αποδόσεις και μπορεί να βοηθήσει την απόδοσή σας εάν δεν υπερφορτώνετε αυτές τις μετοχές. Μπορείτε να το δείτε στη δουλειά με το ETF υψηλής μερισματικής απόδοσης Vanguard , η οποία έχει ξεπεράσει τις Vanguard Value ETF μακροπρόθεσμα.

πόσο μπορώ να συνεισφέρω στο roth ira

Γράφημα επιπέδων συνολικής απόδοσης VYM

Επίπεδο συνολικής απόδοσης VYM δεδομένα από YCharts

Αυτή η προσέγγιση λειτουργεί μόνο εάν έχετε ένα σχετικά αμυντικό χαρτοφυλάκιο. Θα πρέπει επίσης να βεβαιωθείτε ότι δεν επενδύετε σε μετοχές που έχουν εξαιρετικά υψηλές αποδόσεις επειδή έχουν μη βιώσιμα υψηλές διανομές. Αντίθετα, εστιάστε σε Dividend Aristocrats και άλλες αξιόπιστες μετοχές μερισμάτων που έχουν προσωρινά πέσει σε δυσμένεια στην αγορά.



^