Επενδύοντας

3 ETFs Vanguard για ευκαιριακούς επενδυτές να αγοράζουν τώρα

Με το χρηματιστήριο κοντά σε ιστορικά υψηλά επίπεδα, μπορεί να φαίνεται ότι δεν υπάρχουν ευκαιρίες. Αλλά οι καλύτεροι επενδυτές μπορούν να βρουν ευκαιρίες σε οποιαδήποτε κατάσταση της αγοράς.

Η επένδυση σε κεφάλαια που διαπραγματεύονται με χρηματιστήριο (ETF) που παρακολουθούν ένα εξειδικευμένο τμήμα του χρηματιστηρίου που είναι έτοιμο να απογειωθεί είναι μια έξυπνη κίνηση. Δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για την επιλογή μεμονωμένων μετοχών με το χέρι. Αντ 'αυτού, λαμβάνετε ένα καλάθι με τίτλους που παρακολουθούν έναν δείκτη αναφοράς. Παίρνετε μεγαλύτερη διαφοροποίηση και μπορείτε να επενδύσετε με βάση τις ευρύτερες οικονομικές τάσεις που προβλέπετε.

Η Vanguard διαθέτει μερικά από τα χαμηλότερου κόστους ETF. Εδώ είναι τρία που πρέπει να υπάρχουν στο ραντάρ σας εάν είστε ευκαιριακός επενδυτής.





Οι επιχειρηματίες στο πεζοδρόμιο προσπαθούν να πιάσουν μετρητά

Πηγή εικόνας: Getty Images.

Vanguard Financial ETF (VFH)

Πριν από ένα χρόνο, η εικόνα ήταν ζοφερή για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Η Fed είχε μόλις μειώσει τα επιτόκια στο μηδέν και τα χαμηλότερα επιτόκια σήμαιναν χαμηλότερα κέρδη από δανεισμό. Οι τεράστιες απώλειες θέσεων εργασίας οδήγησαν τις τράπεζες να ενισχύσουν τα πρότυπα δανεισμού και να αποθηκεύσουν μετρητά εν αναμονή ευρείας αθέτησης.



Αλλά μετά από ένα σάπιο 2020, ο χρηματοπιστωτικός τομέας υπήρξε πρωταγωνιστής μέχρι στιγμής το 2021. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι έξυπνοι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν το Vanguard Financial ETF (NYSEMKT: VFH)Το Από έτος έως σήμερα, το ETF αυξάνεται περισσότερο από 28%, ενώ το S&P 500 ο δείκτης αυξάνεται περίπου 11%.

Το ταμείο είναι ευρέως διαφοροποιημένο σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό τομέα με 408 συμμετοχές, η πλειοψηφία των οποίων είναι τράπεζες. Οι μεγαλύτερες συμμετοχές του περιλαμβάνουν JPMorgan Chase (NYSE: JPM), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), και η τράπεζα της Αμερικής (NYSE: BAC)Το

Οι επενδυτές στο ETF της Vanguard Financials θα πρέπει να επωφεληθούν από τη συνεχιζόμενη οικονομική ανάκαμψη, καθώς ο χρηματοπιστωτικός τομέας τείνει να είναι κυκλικός. Επιπλέον, τα επιτόκια αθέτησης ήταν πολύ χαμηλότερα από ό, τι αναμενόταν, έτσι οι τράπεζες έχουν πολλά χρήματα. Ο τομέας έλαβε επίσης πρόσφατη ψήφο εμπιστοσύνης από τη Fed, η οποία θα άρει τους περιορισμούς στις εξαγορές μετοχών και τις πληρωμές μερισμάτων για ιδρύματα που θα περάσουν τον επόμενο γύρο ακραίων δοκιμών.



Το ETF της Vanguard Financials είναι ένας καλός τρόπος για να επενδύσετε σε έναν τομέα που πιθανότατα θα συνεχίσει να ανεβαίνει καθώς η οικονομία ανακάμπτει. Το ταμείο έχει εξαιρετικά χαμηλό λόγο δαπανών 0,1%. Αυτό σημαίνει ότι μόνο 1 $ από μια επένδυση $ 1.000 πηγαίνει σε τέλη.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Όπως και ο χρηματοπιστωτικός τομέας, τα εμπορικά ακίνητα είχαν ένα δυσάρεστο 2020. Αλλά καθώς οι ΗΠΑ κινούνται προς ένα ευρύ άνοιγμα, ETF Vanguard Real Estate (NYSEMKT: VNQ)παρουσιάζει μια ευκαιρία για επενδυτές που θέλουν να διαφοροποιηθούν με ακίνητα χωρίς να αγοράσουν φυσικά ακίνητα.

Το Real Estate ETF επενδύει σε καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT), τα οποία είναι σαν αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε ακίνητα αντί για μετοχές. Έχει 174 REITs στο χαρτοφυλάκιό της και λόγο εξόδων μόλις 0,12%.

Το ταμείο έχει έκθεση σε ορισμένα τμήματα της αγοράς εμπορικών ακινήτων που επλήγησαν περισσότερο από την πανδημία, όπως το λιανικό εμπόριο (10%), τα κτίρια γραφείων (7,5%) και τα ξενοδοχεία και τα θέρετρα (3,4%), αλλά πολλά από τα μεγαλύτερα κτήματά του ήταν σχετικά μονωμένα. Για παράδειγμα, οι 10 μεγαλύτερες εκμεταλλεύσεις του περιλαμβάνουν REITs που εστιάζουν σε ιδιότητες πύργου κυττάρων, κέντρα δεδομένων και εγκαταστάσεις αποθήκευσης.

Το ταμείο έχει ξεπεράσει τον S&P 500 μέχρι τώρα το 2021, με τις τιμές να αυξάνονται σχεδόν 15%, σε σύγκριση με την αύξηση του S & P κατά 11%. Ωστόσο, ενώ ο δείκτης S&P 500 είναι περίπου 23% υψηλότερος από τα επίπεδα πριν από την πανδημία που έφτασε τον Φεβρουάριο του 2020, το ETF της Vanguard Real Estate εξακολουθεί να μειώνεται περίπου 2%-οπότε υπάρχει ακόμα κάποια ευκαιρία εκεί.

Μια μοναδική έκκληση των REIT για τους επενδυτές είναι ότι αποτελούν αξιόπιστες πηγές εσόδων από μερίσματα. Αυτό οφείλεται στο ότι υποχρεούνται νομικά να καταβάλουν το 90% του φορολογητέου εισοδήματός τους ως μέρισμα στους μετόχους. Με απόδοση 12 μηνών 3,24%, το Vanguard Real Estate ETF αποτελεί μια καλή ευκαιρία για συνταξιούχους που αναζητούν επενδυτικό εισόδημα.

Ωστόσο, ακόμη και οι επενδυτές που δεν σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν για δεκαετίες θα μπορούσαν να επωφεληθούν από την αρπαγή αυτού του κεφαλαίου και την τοποθέτησή του σε λογαριασμό με προνομιακό φόρο, όπως ένας Roth IRA. Η επανεπένδυση αυτών των μερισμάτων χωρίς οφειλές φόρων θα προσθέσει σοβαρή ανάπτυξη σε ένα χαρτοφυλάκιο με την πάροδο του χρόνου.

Διάγραμμα VFH

Δεδομένα VFH από την YCharts.

Vanguard Health Care ETF (VHT)

Ένας τελικός τομέας που πρέπει να λάβουν υπόψη τους οι ευκαιριακοί επενδυτές το 2021 είναι η υγειονομική περίθαλψη. ο Vanguard Health Care ETF (NYSEMKT: VHT)επενδύει σε έναν δείκτη 445 αμερικανικών μετοχών υγειονομικής περίθαλψης, με αναλογία βρώμικων φθηνών εξόδων 0,1%.

Οι μεγαλύτερες συγκεντρώσεις του αφορούν τον εξοπλισμό υγειονομικής περίθαλψης (24%), τα φαρμακευτικά προϊόντα (23,9%) και τη βιοτεχνολογία (18,5%). Οι κορυφαίες συμμετοχές του περιλαμβάνουν Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), Ομάδα UnitedHealth (NYSE: UNH), και Pfizer (NYSE: PFE)Το

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υποαποδώσει τον S&P 500 μέχρι σήμερα, με τις τιμές να ξεπερνούν το 6,5% το 2021. Μακροπρόθεσμα, υπάρχουν πολλοί λόγοι αισιοδοξίας για τον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης: Ένας γηράσκων πληθυσμός θα απαιτήσει περισσότερη ιατρική περίθαλψη, συν ζήτηση για τις εκλεκτικές διαδικασίες που οι άνθρωποι αναβάλλουν λόγω φόβων πανδημίας πιθανότατα θα αυξηθούν. Επίσης, η εξαιρετικά λεπτή πλειοψηφία που κατέχουν τώρα οι Δημοκρατικοί στο Κογκρέσο θεωρήθηκε γενικά θετική από τους επενδυτές, καθώς η γενική αναμόρφωση του συστήματος υγειονομικής περίθαλψης φαίνεται απίθανη.



^