Επενδύοντας

Τα 10 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους

Τα κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους είναι αυτά με χαμηλούς δείκτες εξόδων ή ετήσιες προμήθειες διαχείρισης. Οι επενδυτές που εστιάζουν στην ελαχιστοποίηση του επενδυτικού τους κόστους μπορούν να αποφέρουν εξαιρετικά ανώτερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου, καθώς τα χρήματα που χάνονται από τις προμήθειες είναι χρήματα που δεν συνδυάζονται πλέον στον επενδυτικό σας λογαριασμό.

Πολλοί επενδυτές προτιμούν τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη -- τα οποία είναι ένας τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο (ETF) -- έναντι των αμοιβαίων κεφαλαίων λόγω της χαμηλότερης τιμής τους αναλογίες εξόδων και φορολογικά αποδοτική φύση. Τα ETF παρακολούθησης δείκτη έχουν συνήθως χαμηλούς δείκτες εξόδων επειδή διαχειρίζονται παθητικά, γεγονός που διατηρεί τα λειτουργικά έξοδα χαμηλά. Παθητική επένδυση Οι στρατηγικές δεν απαιτούν εσωτερική ανάλυση μετοχών ή ενεργές συναλλαγές.

Επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με δείκτη χαμηλού κόστους

Τα κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους εντάσσονται σε μερικές διαφορετικές κατηγορίες. Η κατανόηση αυτών των διαφορετικών τύπων μπορεί να σας βοηθήσει να επιλέξετε το καλύτερο ταμείο ευρετηρίου χαμηλού κόστους για εσάς:





    Σύνολο χρηματιστηριακών κεφαλαίων των ΗΠΑ:Η επένδυση στο σύνολο των χρηματιστηριακών κεφαλαίων των ΗΠΑ, τα οποία παρακολουθούν δείκτες που περιλαμβάνουν όλες τις εταιρείες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ, είναι μια σταθερή επιλογή για υπερμινιμαλιστές επενδυτές που θέλουν ευρεία έκθεση στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ. Αμοιβαία κεφάλαια δείκτη S&P 500:Τα κεφάλαια που παρακολουθούν τον S&P 500 προσφέρουν έναν από τους απλούστερους τρόπους για να αποκτήσετε διαφοροποιημένη έκθεση στις μεγαλύτερες εταιρείες της Αμερικής. Δείκτες κεφαλαίων ανά τμήμα αγοράς:Η επένδυση σε ETF ανά τμήμα της αγοράς είναι ένας άλλος τρόπος για να δομήσετε το χαρτοφυλάκιό σας με δείκτη χαμηλού κόστους. Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών που επικεντρώνονται σε εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης, μεσαίας κεφαλαιοποίησης ή μικρής κεφαλαιοποίησης μπορεί να σας βοηθήσει να προσαρμόσετε το χαρτοφυλάκιό σας σύμφωνα με την όρεξή σας για ανάληψη κινδύνων.

Μπορείτε επίσης να επιλέξετε να επενδύσετε σε πολλούς από αυτούς τους τύπους κεφαλαίων με δείκτη χαμηλού κόστους για να μεγιστοποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας διαποικίληση .

Τα καλύτερα κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους

Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών έχουν μερικούς από τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων:



Ταμείο δείκτη

Αναλογία εξόδων

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση



Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT)

το μέσο ποσοστό απόδοσης των αποθεμάτων

0,03%

739,5 δισεκατομμύρια δολάρια

Vanguard Large-Cap ETF (NYSEMKT:VV)

0,04% 36,7 δισεκατομμύρια δολάρια

Schwab Η.Π.Α. ETF μεγάλης κεφαλαιοποίησης (NYSEMKT:SCHX)

0,03%

30,4 δισεκατομμύρια δολάρια

Vanguard Mid-Cap ETF (NYSEMKT: VO)

0,04%

151,3 δισεκατομμύρια δολάρια

Schwab ETF μεσαίας κεφαλαιοποίησης ΗΠΑ (NYSEMKT: SCHM)

πώς να γίνεις εκατομμυριούχος με μετοχές

0,04%

9,7 δισεκατομμύρια δολάρια

Vanguard Small-Cap ETF (NYSEMKT:VB) 0,05% 135,2 δισεκατομμύρια δολάρια
iShares Core S&P Small-Cap ETF (ΝΕΑ: IJR) 0,06% 72,4 δισεκατομμύρια δολάρια

Schwab Ευρεία Αγορά των ΗΠΑ (NYSEMKT: SCHB)

0,03%

21,2 δισεκατομμύρια δολάρια

iShares Core S&P Σύνολο Χρηματιστηρίου των ΗΠΑ (NYSEMKT: ITOT)

0,03%

39,6 δισεκατομμύρια δολάρια

Vanguard Total Stock Market ETF ( NYSEMKT:VTI )

0,04%

τι συμβαίνει όταν μια μετοχή μηδενίζεται

1,2 τρισεκατομμύρια δολάρια*

Πηγές δεδομένων: πάροχοι κεφαλαίων, ETFdb.com. *Περιλαμβάνει κατηγορίες τόσο ETF όσο και αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ας ρίξουμε μια πιο βαθιά ματιά σε πολλά από αυτά τα κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους:

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF

Εάν θέλετε να κατέχετε ένα ETF ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με έναν δείκτη που επενδύει στο σύνολο του χρηματιστηρίου των ΗΠΑ με τις σωστές αναλογίες, τότε το Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF είναι η καλύτερη επιλογή σας. Η κατοχή μεριδίων σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο καθιστά περιττή την κατοχή άλλων μετοχών ή ETF εκτός εάν θέλετε να επικεντρώσετε την έκθεση του χαρτοφυλακίου σας σε ένα συγκεκριμένο τμήμα της αγοράς.

Διατηρώντας μερίδια σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο, θα κατέχετε εταιρείες μεγάλης, μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης ανάλογες με την ευρύτερη αγορά — και σε ευνοϊκή αναλογία εξόδων.

Για τον επενδυτή που το θέτει και το ξεχνά, αυτή η στρατηγική είναι πολύ δύσκολο να ταιριάξει από την άποψη της απόδοσης χρόνου και κόστους. Πολλές εταιρείες διαχείρισης κεφαλαίων προσφέρουν συνολικά κεφάλαια της αγοράς με εξίσου χαμηλό κόστος.

Vanguard S&P 500 ETF

Το Vanguard S&P 500 ETF παρακολουθεί το S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC), ο δείκτης αναφοράς σταθμισμένος με κεφαλαιοποίηση αγοράς που περιλαμβάνει τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες της Αμερικής. Η ευρεία διαφοροποίηση αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ελκυστική για πολλούς επενδυτές.

με ποιον μπορώ να επικοινωνήσω για να εξαργυρώσω τα 401k μου

Ο S&P 500 είναι «αυτοκαθαριζόμενος», που σημαίνει ότι όταν μια συγκεκριμένη εταιρεία δεν πληροί πλέον τις προϋποθέσεις για συμπερίληψη στον δείκτη, αφαιρείται και αντικαθίσταται από μια αναπτυσσόμενη εταιρεία που αξίζει να συμπεριληφθεί. Η τυπική φύση της διαδικασίας συμπερίληψης διασφαλίζει ότι μόνο εταιρείες υψηλής ποιότητας περιλαμβάνονται στο χρηματιστήριο από τον S&P και επενδύονται από το Vanguard S&P 500 ETF.

Vanguard Mid-Cap ETF

Το Vanguard Mid-Cap ETF επενδύει σε εταιρείες με μεσαίες αξίες αγοράς, συνήθως μεταξύ 2 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το τμήμα της αγοράς μεσαίας κεφαλαιοποίησης περιλαμβάνει εταιρείες με καθιερωμένες επιχειρήσεις και αξιόπιστες ροές εσόδων, πολλές από τις οποίες δεν έχουν ακόμη αναπτύξει πλήρως τις δυνατότητές τους.

Αυτό το ETF παρακολουθεί τον δείκτη CRSP U.S. Mid-Cap στοχεύοντας να διατηρεί τις ίδιες μετοχές με τον δείκτη και στην ίδια αναλογία. Ο δείκτης μικρών εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου 0,04% είναι ανταγωνιστικός μεταξύ των ETF μεσαίας κεφαλαιοποίησης.

Vanguard Small-Cap ETF

Το Vanguard Small-Cap ETF είναι μια ελκυστική επιλογή εάν θέλετε να επενδύσετε σε εταιρείες που έχουν τις περισσότερες δυνατότητες ανάπτυξης. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον δείκτη CRSP Small-Cap των ΗΠΑ, ο οποίος εστιάζει σε αμερικανικές εταιρείες στο χαμηλότερο 15% έως το κατώτερο 2% κατά κεφαλαιοποίηση αγοράς.

Η επένδυση σε ένα ETF με δείκτη χαμηλού κόστους, μικρής κεφαλαιοποίησης, όπως το ETF μικρής κεφαλαιοποίησης της Vanguard, μπορεί να ενισχύσει τις συνολικές αποδόσεις σας. Όμως, λόγω της εστίασής του στη μικρή κεφαλαιοποίηση, η απόδοση αυτού του ETF μπορεί να είναι πιο ασταθής από άλλες επενδύσεις.

Είναι κατάλληλο για εσάς ένα ταμείο ευρετηρίου χαμηλού κόστους;

Η πληρωμή υψηλότερων προμηθειών για επένδυση σε ένα ενεργά διαχειριζόμενο κεφάλαιο διαβρώνει την ικανότητά σας να δημιουργείτε ανατοκισμός . Ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών είναι γενικά ευρείας βάσης, μπορείτε να αποκτήσετε πρόσθετη έκθεση χαρτοφυλακίου σε συγκεκριμένα τμήματα της αγοράς κατανέμοντας περισσότερα χρήματα σε συγκεκριμένες μετοχές ή αμοιβαία κεφάλαια σύμφωνα με τις επενδυτικές σας προτιμήσεις.

Με τη διαθεσιμότητα τόσων πολλών κεφαλαίων ευρετηρίου χαμηλού κόστους, δεν υπάρχει λόγος να πληρώσετε περισσότερα από το ελάχιστο ποσό σε προμήθειες. Η προσθήκη ενός ταμείου ευρετηρίου χαμηλού κόστους στο χαρτοφυλάκιό σας κρατά περισσότερα από τα χρήματα που έχετε κερδίσει με κόπο στην τσέπη σας.



^